3月18日-19日，全球財(cái)富管理論壇2023年會(huì)在京舉辦，本次會(huì)議的主題為“以高水平開放應(yīng)對(duì)全球變局”。交通銀行副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)劉珺在會(huì)上圍繞“金融助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型”的主題做演講。

 

劉珺在會(huì)上總結(jié)稱，綠色低碳發(fā)展的新形勢(shì)可以歸納為“五變五不變”：一是后疫情時(shí)期可持續(xù)發(fā)展趨勢(shì)不變，但綠色低碳變革將加快；二是俄烏沖突下新能源發(fā)展的趨勢(shì)不變，但能源低碳轉(zhuǎn)型的節(jié)奏將會(huì)改變； 三是高碳行業(yè)減碳趨勢(shì)不變，但向低碳轉(zhuǎn)型出現(xiàn)機(jī)遇性變化；四是綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新趨勢(shì)不變，但新能源領(lǐng)域創(chuàng)新速度將變快；五是氣候國(guó)際合作趨勢(shì)不變，但碳關(guān)稅改變?nèi)驓夂蛑卫硪?guī)則在變。

 

劉珺指出，綠色低碳發(fā)展需要綠色金融大力支持，新形勢(shì)對(duì)綠色金融的發(fā)展提出新的要求。然而，當(dāng)前綠色金融存在一些問(wèn)題，可以總結(jié)為“四偏重四不夠”。

 

“一是偏重支持新能源，轉(zhuǎn)型領(lǐng)域金融服務(wù)不夠”劉珺認(rèn)為：“目前綠色金融主要投向新能源領(lǐng)域，對(duì)于鋼鐵、化工等傳統(tǒng)行業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型支持相對(duì)不足，金融資源尚不能完全覆蓋到這些真正的綠色低碳項(xiàng)目。”同時(shí)，劉珺指出，綠色金融還存在偏重信貸投放，直接融資不夠；偏重單一服務(wù)，系統(tǒng)集成不夠；偏重傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理方式，氣候風(fēng)險(xiǎn)管理能力不夠的問(wèn)題。

 

劉珺認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)偏重于為客戶提供傳統(tǒng)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，商行+投行，線下線上線下聯(lián)動(dòng)不足，以客戶為中心一體化解決方案的服務(wù)能力亟待提升。

 

此外“金融機(jī)構(gòu)對(duì)于傳統(tǒng)的石化能源及相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈的風(fēng)險(xiǎn)較為熟悉，對(duì)于由氣候變化帶來(lái)的綠天鵝風(fēng)險(xiǎn)較為陌生，主要表現(xiàn)為對(duì)新能源領(lǐng)域的商業(yè)模式和市場(chǎng)規(guī)則的把握存在難度，對(duì)舊動(dòng)能領(lǐng)域的轉(zhuǎn)型路徑和風(fēng)險(xiǎn)處置不夠熟悉，金融機(jī)構(gòu)對(duì)碳金融機(jī)衍生品還不了解，風(fēng)險(xiǎn)管理的能力亟待體系化的提升”劉珺稱。

 

對(duì)此，劉珺提出了自己的建議：“一是精準(zhǔn)定位和準(zhǔn)確站位。要踐行金融工作的政治性、人民性，服務(wù)科技自立自強(qiáng)，服務(wù)“雙碳”目標(biāo)，從戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)科學(xué)識(shí)別起步，調(diào)整基于抵質(zhì)押品的授信模式，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和未來(lái)收益等非實(shí)體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和模型構(gòu)造，提供覆蓋技術(shù)、企業(yè)和產(chǎn)業(yè)全生命周期的金融解決方案。同時(shí)，要滿足轉(zhuǎn)型企業(yè)的金融需求，根據(jù)不同行業(yè)的轉(zhuǎn)型技術(shù)路徑開發(fā)相應(yīng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持引導(dǎo)企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。”

 

二是產(chǎn)品組合和服務(wù)集成。商業(yè)銀行要加快產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富綠色產(chǎn)品體系，提升產(chǎn)品集成能力。劉珺認(rèn)為，綠色金融整個(gè)在產(chǎn)品創(chuàng)新方面至少有積極投資與被動(dòng)投資、多元化投資與主題投資、財(cái)務(wù)投資和責(zé)任投資、今天的投資還是明天的投資等維度進(jìn)行有效開拓。

 

三是市場(chǎng)化和交易性。劉珺建議，商業(yè)銀行應(yīng)從戰(zhàn)略高度重視碳金融業(yè)務(wù)，要加強(qiáng)與環(huán)交所、交易商協(xié)會(huì)、碳資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)合作，積極探索推進(jìn)碳回購(gòu)、碳基金、碳信托等碳金融業(yè)務(wù)，以及遠(yuǎn)期期權(quán)期貨調(diào)期等碳衍生品業(yè)務(wù)。從歐盟碳市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)看，銀行等金融機(jī)構(gòu)是重要的參與者，對(duì)于活躍市場(chǎng)、提升市場(chǎng)定價(jià)效率至關(guān)重要。

 

四是數(shù)字化方面。碳足跡應(yīng)該有數(shù)字化的載體，數(shù)字化與綠色金融相伴而行，商業(yè)銀行要利用好綠色金融的數(shù)字化基因，要運(yùn)用大數(shù)據(jù)、AI等數(shù)字化手段，在客戶的智能識(shí)別、產(chǎn)品創(chuàng)新、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、收益測(cè)算等方面給予支持，更好服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型和“雙碳”目標(biāo)。

 

五是風(fēng)險(xiǎn)管理方面。商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)新能源和傳統(tǒng)領(lǐng)域轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，提升“綠天鵝”風(fēng)險(xiǎn)管理能力，要積極開發(fā)和利用碳金融衍生品，更好地通過(guò)金融產(chǎn)品來(lái)管理碳金融風(fēng)險(xiǎn)的敞口，高度重視洗綠風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化信息披露，不斷提升綠色發(fā)展實(shí)效。