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銀行加碼綠色金融

文章來源:綠色金融參閱碳交易網(wǎng)2020-05-11 12:49

 
 
綠色金融專委會  綠色發(fā)展生態(tài)文明  昨天
記者 秦玉芳 廣州報道
 
近段時間以來,商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)布局加速,粵港澳大灣區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域創(chuàng)新頻繁。
 
綠色金融是未來發(fā)展的大趨勢,各商業(yè)銀行履行社會責(zé)任的同時,更重要的是在尋找新的業(yè)務(wù)增長點。
 
分析人士普遍認(rèn)為,未來商業(yè)銀行在產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面仍將有發(fā)展空間,比如加強與保險、基金、融資租賃等方面的合作,根據(jù)地方特點和業(yè)務(wù)需求因地制宜創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù),探索新的業(yè)務(wù)模式;同時銀行目前在綠色金融發(fā)展中也面臨統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)缺失、信息不對稱、風(fēng)險管理模式仍待提升等多方面問題,未來需要強化地方政府、金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)的多方合作共同解決。
 
環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)不斷提升
 
繼“綠創(chuàng)貸”之后,興業(yè)銀行廣州分行宣布今年將加速落地綠色供應(yīng)鏈產(chǎn)品,將環(huán)境保護(hù)和資源節(jié)約的理念貫穿于企業(yè)從產(chǎn)品設(shè)計到原材料采購、生產(chǎn)、運輸、存儲、銷售、使用和報廢處理的全過程。3月底,廣東省也落地首批排污權(quán)質(zhì)押融資項目,環(huán)交所分別與建行廣州分行、工行廣州分行等簽署授信協(xié)議,將為合法排污、節(jié)能環(huán)保等企業(yè)提供共計200億元的排污權(quán)質(zhì)押融資支持。
 
各商業(yè)銀行綠色信貸規(guī)模增速明顯加快。據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示,截至2019年末,興業(yè)銀行累計為19454家企業(yè)提供綠色金融融資22232億元,融資余額10109億元,綠色金融客戶達(dá)14764家;招商銀行綠色信貸余額1767.73億元,較上年末增加107.40億元;光大銀行綠色信貸余額906.99億元,同比增長15.7%;華夏銀行綠色信貸余額798.44億元,較年初增長231.45億元。
 
據(jù)上述興業(yè)銀行廣州分行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人透露,未來將至少投入1000億元發(fā)力綠色金融業(yè)務(wù),重點布局水資源、綠色交通、清潔能源、綠色生態(tài)、新型城鎮(zhèn)、綠色園區(qū)等六大行業(yè),將以大灣區(qū)作為戰(zhàn)略布局點,通過境內(nèi)外聯(lián)動,加強跨境綠色金融業(yè)務(wù)合作,包括與興業(yè)香港分行聯(lián)動開展境外綠色金融業(yè)務(wù),與自貿(mào)區(qū)聯(lián)合推動綠色金融創(chuàng)新等。
 
據(jù)中國人民銀行公布的數(shù)據(jù)顯示,2019年末,我國本外幣綠色貸款余額10.22萬億元,余額比年初增長15.4%,余額占同期企事業(yè)單位貸款的10.4%。
 
除綠色信貸業(yè)務(wù)外,銀行在綠色金融債務(wù)領(lǐng)域也發(fā)展強勁,銀行主體發(fā)行的綠色金融債務(wù)規(guī)模持續(xù)增長。
 
據(jù)央行數(shù)據(jù)顯示,2019年我國綠色債券發(fā)行規(guī)模超過3390億元,發(fā)行數(shù)量214只,同比分別增長26%和48%;境內(nèi)發(fā)行2822.93億元,金融債占比30%。
 
據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)公告顯示,僅1月份以來,就有贛州銀行、蘇州銀行、華夏銀行等獲批發(fā)行綠色金融債券,其中華夏銀行發(fā)行規(guī)模不超100億元。
 
對于銀行發(fā)力綠色金融業(yè)務(wù)的原因,某國有銀行研究院研究人士表示,主要是受內(nèi)外部多重因素的驅(qū)動。“外部產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的綠色化轉(zhuǎn)型,迫使商業(yè)銀行也在進(jìn)行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整;國家環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)一直在提高,高污染高耗能企業(yè)成本不斷增加,還款能力下降,風(fēng)險也在上升;監(jiān)管層面的推動,加快了銀行在綠色金融領(lǐng)域的布局。此外,綠色金融業(yè)務(wù)也將是銀行新的重要業(yè)務(wù)增長點,將推動銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。”
 
國家金融與發(fā)展實驗室特聘研究員董希淼指出,不管是國家還是地方層面,對綠色金融發(fā)展越來越重視,各商業(yè)銀行都在加大這方面的業(yè)務(wù)布局,有些銀行也將綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展上升到戰(zhàn)略層面,尤其綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)內(nèi)的銀行,在產(chǎn)品服務(wù)方面的創(chuàng)新已非常明顯。
 
跨區(qū)域融資需求待解
 
商業(yè)銀行在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面仍有很大的發(fā)展空間。
 
董希淼指出,對于銀行來說,支持綠色金融發(fā)展除了戰(zhàn)略層面的提升外,重點還是要加快金融創(chuàng)新,根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w情況,因地制宜地推出新的綠色金融產(chǎn)品服務(wù),主動對接低碳環(huán)保減排領(lǐng)域。“比如加強與保險、基金等領(lǐng)域的合作,探索創(chuàng)新合作模式。比如一些項目周期長且盈利能力弱的綠色項目,可以通過綠色信貸加綠色保險的模式,效果會更好。”
 
瀚藍(lán)環(huán)境相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告訴記者,從具體需求來看,未來該公司發(fā)展重點在固廢、環(huán)保板塊,在建(包括規(guī)劃中)項目近30個,總投資超過100億元,目前是進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)影響力、進(jìn)一步并購的好時機(jī),需要金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)融資支持,但隨著異地與全國性的項目越來越多,跨區(qū)域的金融支持方面將成為一個難點。
 
此外,瀚藍(lán)環(huán)境相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人還表示,綠色金融通道審批還存在時間成本較高的問題。據(jù)其表示,在綠色金融融資申報時,資料與手續(xù)準(zhǔn)備相對復(fù)雜,存在時間與機(jī)會成本的問題,綠色金融通道中,審批時間和實際需求時間不一定能對得上,可能會造成整個項目周期延長。
 
董希淼認(rèn)為,主要是標(biāo)準(zhǔn)的問題。在他看來,目前綠色金融發(fā)展缺少全國統(tǒng)一的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)體系和共享機(jī)制,同時一些金融基礎(chǔ)設(shè)施也不完備、信息不對稱問題比較突出。
 
近年來,中國人民銀行、國家發(fā)改委、工信部等多部門陸續(xù)出臺相關(guān)的綠色標(biāo)準(zhǔn),各地方也在此基礎(chǔ)上制定具體落地標(biāo)準(zhǔn)。
 
上述興業(yè)銀行廣州分行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示,從前期與省內(nèi)部分地方政府接洽情況來看,目前各地方通常是結(jié)合所在地區(qū)的綠色資源稟賦及綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向,來制定適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)的綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃政策,對綠色認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的運用可能各具特色,但基本還是在遵循國家發(fā)改委綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄的整體框架下進(jìn)行的。
 
廣東金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會人士透露,目前廣東省花都區(qū)層面已經(jīng)公開發(fā)布了綠色企業(yè)與綠色項目認(rèn)證的信息與操作流程;企業(yè)自主申報后會有初步審核;綠色項目部對企業(yè)進(jìn)行分級分類,申請財政補貼需要接受第三方評估機(jī)構(gòu)的評估。“在中國人民銀行、國家發(fā)改委、工信部等多部門相關(guān)的綠色標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,結(jié)合大灣區(qū)發(fā)展綱要,以及本地區(qū)的產(chǎn)業(yè)特點,制定綠色企業(yè)和綠色項目的認(rèn)定辦法,形成有效界定、識別綠色企業(yè)和綠色項目的標(biāo)準(zhǔn)。”
 
上述人士指出,在實踐中,大灣區(qū)各個城市定位不同,在大尺度范圍考慮時確實會面臨標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的問題,特別是在大灣區(qū)語境下強調(diào)的更多是與港澳的對接與標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)同。“當(dāng)前的綠色項目認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)都有跟港澳方面探討,希望能將兩方不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行彌合與對接。”

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