綠色信貸、綠色債券、ESG投資多點(diǎn)開(kāi)花
中國(guó)已成為全球最大的綠色金融市場(chǎng)之一,在綠色金融體系建設(shè)方面取得了巨大的進(jìn)步。2021年,綠色金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速發(fā)展、多點(diǎn)開(kāi)花的發(fā)展態(tài)勢(shì),綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色保險(xiǎn)等綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)蓬勃發(fā)展。
目前,中國(guó)以間接融資為主的體系下,綠色信貸在綠色金融體系中居于核心角色。根據(jù)中國(guó)人民銀行公布的最新數(shù)據(jù)顯示,2021年末,綠色貸款余額15.9萬(wàn)億元人民幣,同比增長(zhǎng)33%,比上年末高12.7個(gè)百分點(diǎn),高于各項(xiàng)貸款增速21.7個(gè)百分點(diǎn),全年增加3.86萬(wàn)億元。綠色貸款投向具有直接和間接
碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為7.3萬(wàn)億元和3.36萬(wàn)億元,合計(jì)占綠色貸款的67%。
綠色債券是直接融資的重要方式,隨著
低碳經(jīng)濟(jì)和可持續(xù)發(fā)展理念的深入,我國(guó)綠色債券也邁進(jìn)了黃金發(fā)展期。截至2021年上半年末,中國(guó)境內(nèi)外綠色債券累計(jì)發(fā)行規(guī)模已突破1.73萬(wàn)億元。同年交易商協(xié)會(huì)創(chuàng)新推出碳中和債,也被業(yè)內(nèi)視為綠色債券的“升級(jí)版”,成為綠色債券市場(chǎng)不可或缺的組成部分。
不過(guò),與巨大的綠色投資需求相比較而言,目前綠色金融相關(guān)服務(wù)和產(chǎn)品遠(yuǎn)未滿足相關(guān)需求。根據(jù)聯(lián)合國(guó)的測(cè)算,要實(shí)現(xiàn)《巴黎協(xié)定》的氣溫上升控制目標(biāo),全球需要總投資大約為90萬(wàn)億美元,中國(guó)實(shí)現(xiàn)“碳中和”同樣需要巨量的資金投入。
近年來(lái),中國(guó)國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下,開(kāi)始積極探索ESG投資,逐步開(kāi)展了相關(guān)能力建設(shè)。然而,對(duì)比碳中和的要求和可持續(xù)投資領(lǐng)域的國(guó)際最佳實(shí)踐,中國(guó)國(guó)內(nèi)許多投資機(jī)構(gòu)的可持續(xù)投資能力尚處于早期階段。立足ESG投資與綠色基金發(fā)展,應(yīng)深化綠色與ESG產(chǎn)品創(chuàng)新,提升綠色金融產(chǎn)品服務(wù)深度及廣度;加快研發(fā)轉(zhuǎn)型產(chǎn)品,支持高碳行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型;建立碳核算和披露機(jī)制、環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)分析和管理機(jī)制、ESG評(píng)價(jià)管理機(jī)制及信息披露等綠色專業(yè)能力。
對(duì)于包括匯豐在內(nèi)的外資金融機(jī)構(gòu)而言,能夠利用自身的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì),將全球ESG領(lǐng)域的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和資本帶到中國(guó)市場(chǎng),為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的綠色轉(zhuǎn)型引入更多動(dòng)能,同時(shí)也為中國(guó)綠色金融的發(fā)展和成熟帶來(lái)更多的新思路和新模式。
在經(jīng)濟(jì)保障端,承擔(dān)著保障社會(huì)與人民的保險(xiǎn)業(yè)也在應(yīng)對(duì)氣候變化與社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型中發(fā)揮保障作用。不斷提升綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品保障范圍,構(gòu)建多場(chǎng)景、全方位的綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)體系等均為保險(xiǎn)業(yè)所要達(dá)至的目標(biāo)。
金融科技作為綠色金融體系建設(shè)的重要支撐,也發(fā)揮著“催化劑”的關(guān)鍵作用。綠色保險(xiǎn)也需搭借破解數(shù)字化密碼,充分高效利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù),精確將綠色發(fā)展滴灌入民生、社會(huì),同時(shí)持續(xù)自我迭代,自我賦能,強(qiáng)化保險(xiǎn)業(yè)氣候和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)等。雖然近年來(lái)中國(guó)在金融科技支持綠色金融方面取得了快速進(jìn)展,但與實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)背景下的潛在需求相比,還有巨大的發(fā)展空間。
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