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“碳中和”對銀行意味著什么?

文章來源:《中國銀行業(yè)》錢立華, 方琦, 魯政2021-01-05 15:33

碳中和目標(biāo)下銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域面臨調(diào)整

 
首先,商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)支持的行業(yè)結(jié)構(gòu)面臨調(diào)整。隨著碳中和目標(biāo)的提出,我國經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型也將進(jìn)一步深化,銀行的信貸業(yè)務(wù)也需要進(jìn)一步向低碳產(chǎn)業(yè)傾斜,加強(qiáng)對綠色產(chǎn)業(yè)的支持。與此同時(shí),在強(qiáng)化的減排目標(biāo)下,可再生能源、新能源汽車、碳捕獲與封存(CCS/BECCS)等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展?jié)摿薮?,也將為銀行帶來可持續(xù)發(fā)展機(jī)遇。
 
其次,氣候投融資將日益成為銀行綠色金融重要領(lǐng)域。一方面,在銀行的綠色信貸中,氣候信貸占比呈現(xiàn)逐漸上升的趨勢。此前我國由于目前沒有氣候投融資的標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)制度,我們將21家主要銀行綠色信貸余額統(tǒng)計(jì)表中對二氧化碳減排具有明顯貢獻(xiàn)的綠色信貸項(xiàng)目認(rèn)定為氣候投融資支持的相關(guān)項(xiàng)目。將氣候投融資信貸工具規(guī)模定義為“對二氧化碳減排量具有明顯貢獻(xiàn)的綠色信貸項(xiàng)目+綠色信貸戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)制造端貸款”,同時(shí),篩選大項(xiàng)目下的對于二氧化碳減排量的明顯貢獻(xiàn)的細(xì)分子項(xiàng)目,從而形成各個(gè)大項(xiàng)目的不同權(quán)重。根據(jù)此測算方法,2013年6月至2017年6月,氣候投融資信貸工具余額占綠色信貸余額的比例持續(xù)增加,大約從66%增加至70%左右。其中2017年6月氣候投融資信貸余額為5.7萬億元,占全部綠色信貸余額的69.5%,假設(shè)2019年氣候投融資信貸工具規(guī)模占綠色信貸余額的比例保持在70%,預(yù)計(jì)2019年上半年氣候投融資信貸余額將達(dá)到7.4萬億元。從投放領(lǐng)域來看,氣候投融資的信貸余額主要投向綠色交通運(yùn)輸項(xiàng)目、可再生能源及清潔能源項(xiàng)目、新能源制造端、工業(yè)節(jié)能節(jié)水環(huán)保項(xiàng)目。
 
另一方面,氣候投融資頂層設(shè)計(jì)文件以及官方統(tǒng)計(jì)制度的出臺,將進(jìn)一步促進(jìn)和規(guī)范氣候投融資發(fā)展。2020年10月21日,生態(tài)環(huán)境部、國家發(fā)改委、人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)應(yīng)對氣候變化投融資的指導(dǎo)意見》,這是氣候投融資領(lǐng)域的首份政策文件,明確了氣候投融資的定義與支持范圍,對氣候投融資作出頂層設(shè)計(jì),引導(dǎo)資金、人才、技術(shù)等各類要素資源投入應(yīng)對氣候變化領(lǐng)域。該文件的出臺對于指導(dǎo)和推動氣候投融資工作,助力實(shí)現(xiàn)新達(dá)峰目標(biāo)和“碳中和”愿景具有里程碑式的意義。而在此之前,中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會下發(fā)了《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于綠色融資統(tǒng)計(jì)制度有關(guān)工作的通知》,增加了氣候融資統(tǒng)計(jì),并包括了氣候變化減緩融資和氣候變化適應(yīng)融資。此次銀保監(jiān)會專門開始對氣候融資進(jìn)行統(tǒng)計(jì),充分說明了我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對氣候變化的重視,應(yīng)對氣候變化是國際可持續(xù)發(fā)展最為關(guān)心的領(lǐng)域之一,我國也有自主貢獻(xiàn)的碳達(dá)峰目標(biāo),監(jiān)管機(jī)構(gòu)與國家的大的政策和目標(biāo)保持著高度的一致。此次將綠色產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目,將與對應(yīng)氣候變化最為相關(guān)的領(lǐng)域標(biāo)注出來,進(jìn)行專門的統(tǒng)計(jì),實(shí)現(xiàn)了我國氣候融資的官方統(tǒng)計(jì)。
 
最后,全國碳市場建設(shè)將加速,碳金融空間被逐漸打開。碳中和目標(biāo)將增加碳市場的供給和需求,從而增加碳市場的有效規(guī)模,而碳市場反過來又可以激勵企業(yè)和居民碳中和的行動[2],因此隨著碳中和目標(biāo)的提出,我國全國碳市場的建設(shè)進(jìn)程也將加速。近日,生態(tài)環(huán)境部應(yīng)對氣候變化司司長李高在應(yīng)對氣候變化政策吹風(fēng)會上表示:“十四五”期間中國的碳市場將加快建設(shè),目前發(fā)電行業(yè)已經(jīng)做好了相關(guān)準(zhǔn)備,鋼鐵、水泥、化工、電解鋁、造紙等行業(yè)前期已做了很長時(shí)間的準(zhǔn)備工作,下一步將考慮加快納入。[3]目前,全國碳排放權(quán)交易市場建設(shè)正加速推進(jìn),2017年全國碳市場建設(shè)正式啟動,2019年,相繼出臺了《碳排放權(quán)交易管理暫行條例(征求意見稿)》、《碳排放權(quán)交易有關(guān)會計(jì)處理暫行規(guī)定》,2020年11月,《全國碳排放權(quán)交易管理辦法(試行)》和《全國碳排放權(quán)登記交易結(jié)算管理辦法(試行)》開始公開征求意見,相關(guān)制度及基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)建設(shè)正穩(wěn)步推進(jìn)。未來隨著碳市場的逐步發(fā)展與成熟,覆蓋范圍與交易品種也將逐步擴(kuò)大,特別是具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的碳期貨碳金融衍生品或?qū)⒂瓉砜焖侔l(fā)展,這也將進(jìn)一步增加我國碳市場的活躍度、促進(jìn)碳市場的良性發(fā)展,而與之相關(guān)的碳金融業(yè)務(wù)空間也將逐漸被打開。

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