綠色信貸激活發(fā)展新引擎

 

　　福建省綠色貸款持續(xù)高速增長。數(shù)據(jù)顯示，去年全省綠色貸款大增近1173億元，截至年末，全省綠色貸款余額4110億元，同比增長40.6%，比全國高7.6個百分點，高于各項貸款增速27.2個百分點，增速再創(chuàng)新高。

 

　　立足國家生態(tài)文明試驗區(qū)改革先發(fā)優(yōu)勢，福建省深入貫徹新發(fā)展理念，以綠色金融著墨福建山水，助力福建省生態(tài)環(huán)境“高顏值”和經(jīng)濟(jì)發(fā)展“高素質(zhì)”。

 

　　政策引領(lǐng)，“貸”動綠色經(jīng)濟(jì)

 

　　福清興化灣海上風(fēng)電場，一排排白色“風(fēng)車”隨風(fēng)轉(zhuǎn)動，將海風(fēng)轉(zhuǎn)化為源源不斷的電能。總裝機(jī)容量357.4兆瓦的59臺風(fēng)機(jī)，一天發(fā)電量超過300萬千瓦時。

 

　　據(jù)悉，風(fēng)電項目具有融資金額大、期限長的特點，國開行福建省分行牽頭9家銀行共組銀團(tuán)為該項目融資19.62億元。

 

　　開發(fā)性金融具有大額、長期、低息的優(yōu)勢，這與很多綠色項目期限較長、收益相對較低的特點高度吻合。去年福建省出臺加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系實施方案，緊抓政策窗口期，國開行福建省分行推出清潔能源、生態(tài)環(huán)保、綠色制造等多領(lǐng)域差異化政策，提供30BP～75BP不同幅度的優(yōu)惠利率，同時，積極運用人行碳減排及煤炭清潔利用再貸款兩項支持“雙碳”專項工具，共發(fā)放綠色產(chǎn)業(yè)貸款121億元，居全省第一。

 

　　“雙碳”目標(biāo)之下，綠色金融發(fā)展的支持政策全面升級。去年以來，圍繞做大綠色經(jīng)濟(jì)文章，福建省部署開展碳金融專項行動，并在全國率先制定“十四五”期間福建省銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融發(fā)展指導(dǎo)意見，健全服務(wù)體系，加強(qiáng)考核激勵，引導(dǎo)資金要素向低碳、環(huán)保、節(jié)能、降耗等領(lǐng)域聚集。

 

　　在政策的大力推動下，商業(yè)銀行不斷優(yōu)化綠色信貸規(guī)劃，加大綠色信貸投放力度。

 

　　重點行業(yè)“低碳”轉(zhuǎn)型。通過對接技改貼息政策、建立綠色項目庫等方式，推動鋼鐵、紡織等產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級，并大力支持風(fēng)電、光伏發(fā)電等清潔能源發(fā)展。去年，全省節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)信貸投放分別增加414億元、328億元。去年11月央行創(chuàng)設(shè)推出碳減排支持工具以來，截至今年1月末，省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)合計對接碳減排相關(guān)項目121個，累計發(fā)放碳減排貸款108.86億元，帶動的年度碳減排量為850萬噸二氧化碳當(dāng)量。

 

　　與此同時，“高碳”企業(yè)加速出清。有關(guān)部門聯(lián)合建立企業(yè)環(huán)保信用動態(tài)評價共享機(jī)制，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)控高環(huán)境風(fēng)險客戶授信，嚴(yán)禁新增信貸資金流入“兩高一剩”領(lǐng)域。環(huán)保不過關(guān)銀行貸款“一票否決”，去年全省累計從高耗能、高污染和高風(fēng)險企業(yè)退出貸款約368.63億元。

 

　　示范引領(lǐng)，創(chuàng)新賽道“點綠成金”

 

　　浦城綠康生化項目現(xiàn)場，總投資約7億元的年產(chǎn)1200噸活性桿菌肽預(yù)混劑和1200噸獸藥原料藥及熱電聯(lián)產(chǎn)項目即將建成，達(dá)產(chǎn)后預(yù)計年可增加銷售額4億元。“政府推出優(yōu)惠、便捷的‘綠色轉(zhuǎn)型貸’，為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展添薪續(xù)力。”綠康生化相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

 

　　綠康生化是全球主要桿菌肽系列產(chǎn)品生產(chǎn)基地之一，產(chǎn)品大量銷往南美、北美、東南亞等地區(qū)。但受國外疫情影響，資金回籠慢，流動資金不足。

 

　　去年3月，南平市創(chuàng)設(shè)推出“綠色轉(zhuǎn)型貸”，該市財政建立綠色金融增信資金池，融資擔(dān)保公司與銀行按8∶2比例共擔(dān)風(fēng)險，并建立項目清單，政銀擔(dān)共同發(fā)力，為工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造、智能制造、節(jié)能降耗等轉(zhuǎn)型升級項目提供優(yōu)惠、便捷、快速的融資業(yè)務(wù)。綠康生化率先受益，獲得興業(yè)銀行按照最低優(yōu)惠利率提供的1000萬元貸款。

 

　　截至去年底，南平市共有24家企業(yè)獲得“綠色轉(zhuǎn)型貸”，融資金額達(dá)5.31億元。

 

　　綠色融資需求廣泛而多元，隨著低碳發(fā)展向深處走，企業(yè)轉(zhuǎn)型調(diào)整與資金需求更加多樣，倒逼綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新、種類升級。

 

　　為加快綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，福建省在三明、南平建設(shè)省級綠色金融改革試驗區(qū)，支持廈門爭創(chuàng)國家級綠色金融改革試驗區(qū)，打造具有福建省特色亮點的綠色金融服務(wù)體系。

 

　　圍繞林權(quán)盤活林業(yè)資產(chǎn)，創(chuàng)新森林資源開發(fā)與保護(hù)貸款、林權(quán)收儲貸款、林權(quán)按揭貸款、福林貸等，落地全國首筆林票質(zhì)押和林業(yè)碳票質(zhì)押貸款、碳匯貸，暢通綠水青山變成金山銀山的轉(zhuǎn)換路徑。

 

　　建立生態(tài)環(huán)境權(quán)益價值實現(xiàn)機(jī)制，將排污權(quán)、用能權(quán)、碳排放權(quán)、用水權(quán)等環(huán)境權(quán)益類資產(chǎn)納入可抵押物范疇，落地全國首筆用能權(quán)指標(biāo)質(zhì)押貸款、全國首單“電e金服綠色貸”。

 

　　試驗田里迎豐收。去年，南平、三明、廈門的綠色信貸余額增長67.4%、52.7%和41.1%。

 

　　福建省還形成3批次21項綠色金融創(chuàng)新案例，在全省復(fù)制推廣，讓改革“盆景”變“風(fēng)景”，有力帶動了全省綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。

 

　　機(jī)構(gòu)引領(lǐng)，綠色金融可持續(xù)

 

　　福建華電永安發(fā)電有限公司是福建省碳排放權(quán)交易和用能權(quán)交易的首批試點電力企業(yè)，為幫助企業(yè)盤活資產(chǎn)，去年5月，興業(yè)銀行為企業(yè)發(fā)放全國首筆用能權(quán)指標(biāo)質(zhì)押貸款600萬元，拓寬了企業(yè)融資渠道。

 

　　“金融助‘綠’，首先要做到精準(zhǔn)識‘綠’。去年4月，我們成立綠色金融部，設(shè)立綠色金融服務(wù)中心及專門服務(wù)窗口8個，只要發(fā)現(xiàn)企業(yè)符合相關(guān)產(chǎn)品要求，就會派專人在最短時間內(nèi)協(xié)助企業(yè)進(jìn)行相關(guān)材料的報送與備案，幫企業(yè)爭取最大政策優(yōu)惠。”興業(yè)銀行三明分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

 

　　為推動綠色金融快速精準(zhǔn)落地，去年以來，三明市設(shè)立全省首個政府綠色金融服務(wù)中心，創(chuàng)建“專業(yè)辦、一次辦、優(yōu)惠辦、流程辦、便捷辦、精準(zhǔn)辦”的綠色金融服務(wù)場所，建成綠色消費、綠色制造、綠色建筑、綠色保障、綠盈鄉(xiāng)村、綠色交通、綠色創(chuàng)業(yè)就業(yè)、綠色特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)等八類綠色金融服務(wù)中心106家，專門服務(wù)窗口165個，研發(fā)專屬產(chǎn)品22個，實現(xiàn)三明市各類銀行機(jī)構(gòu)綠色金融事業(yè)部（綠色金融服務(wù)中心）全覆蓋。

 

　　全省綠色信貸快速增長的背后，也緣于專業(yè)服務(wù)能力的提升。至去年末，全省金融機(jī)構(gòu)共成立綠色金融事業(yè)部42個，綠色金融服務(wù)中心127個，綠色支行34個，綠色金融專業(yè)團(tuán)隊96個。

 

　　金融科技也賦能銀企精準(zhǔn)對接。福建省依托“金服云”搭建綠色金融服務(wù)專區(qū)，整合企業(yè)環(huán)保信息，上線綠色企業(yè)認(rèn)證、綠色項目申報、綠色企業(yè)/項目庫等特色功能，通過線上化便捷服務(wù)，提升客戶觸達(dá)。目前，已發(fā)布綠色金融產(chǎn)品70個，授信企業(yè)4400余家，累計對接融資近156億元。

 

　　綠色信貸步入“快車道”的同時，綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量保持良好。去年末全省綠色貸款不良率僅0.04%，綠色貸款不良率遠(yuǎn)低于全省商業(yè)銀行不良貸款率。