江蘇省碳資產(chǎn)質(zhì)押融資操作指引(暫行)

 

 

第一章 總 則

 

第一條為落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于碳達(dá)峰碳中和重大決策 部署，發(fā)揮金融在綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展中的作用，更好推動(dòng)江蘇碳 金融體系建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和 國(guó)商業(yè)銀行法》《碳排放權(quán)交易管理辦法(試行)》(生態(tài)環(huán)境部 令第 19 號(hào))《中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(環(huán)境權(quán)益融資工 具)》(JR/T 0228-2021)《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融的指導(dǎo)意見》 (蘇政辦發(fā)〔2021〕80 號(hào))《關(guān)于促進(jìn)應(yīng)對(duì)氣候變化投融資的指 導(dǎo)意見》(環(huán)氣候〔2020〕57號(hào))《關(guān)于深入推進(jìn)綠色金融服務(wù)生 態(tài)環(huán)境高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見》(蘇環(huán)辦〔2018〕413 號(hào))《企業(yè)環(huán)境信用評(píng)價(jià)辦法》(環(huán)發(fā)〔2013〕150號(hào))等相關(guān)法律法規(guī)、行 業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及文件要求，制定本指引。

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第二條 本指引所稱碳資產(chǎn)是指碳排放權(quán)配額和國(guó)家核證自愿減排量(CCER)。其中，碳排放權(quán)配額是指主管部門基于國(guó) 家控制溫室氣體排放目標(biāo)的要求，向被納入溫室氣體減排管控范 圍的重點(diǎn)排放單位分配的規(guī)定時(shí)期內(nèi)的碳排放額度;國(guó)家核證自 愿減排量是指對(duì)我國(guó)境內(nèi)可再生能源、林業(yè)碳匯、甲烷利用等項(xiàng)目的溫室氣體減排效果進(jìn)行量化核證，并在國(guó)家溫室氣體自愿減

排交易注冊(cè)登記系統(tǒng)中登記的溫室氣體減排量。
 

第三條 本指引所稱碳資產(chǎn)質(zhì)押融資是指市場(chǎng)主體(以下稱 “借款人")以自身持有或第三方擁有的碳資產(chǎn)為質(zhì)押，在遵守 國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和信貸政策前提下，由金融機(jī)構(gòu)(以下稱“貸 款人”)向符合條件的借款人提供的在約定期限內(nèi)還本付息的融 資。 本%文$內(nèi)-容-來-自；中_國(guó)_碳|排 放_(tái)交-易^網(wǎng)^t an pa i fang . c om
 

第二章 融資條件及用途

 

第四條 作為質(zhì)押品的碳資產(chǎn)應(yīng)滿足以下條件：
 

(一)出質(zhì)人依法所有或有權(quán)處分，可以辦理質(zhì)押登記;
 

(二)權(quán)屬清晰，能證明其合法有效;
 

(三)確保不影響當(dāng)期履約周期內(nèi)配額清繳履約;
 

(四)可以流通，不存在因司法查封、凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行等導(dǎo) 致權(quán)利受到限制的情形;
 

(五)貸款人要求的其他條件。
 

第五條  以碳資產(chǎn)質(zhì)押申請(qǐng)融資的借款人，應(yīng)具備以下條件：
 

(一)依法設(shè)立，相關(guān)證照齊備、合法、有效;
 

(二)所屬行業(yè)或產(chǎn)業(yè)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，安全生產(chǎn)和環(huán)保 管理良好; 內(nèi)-容-來-自；中_國(guó)_碳_0排放￥交-易=網(wǎng) t an pa i fa ng . c om
 

(三)借款人信譽(yù)良好，無重大不良信用記錄;
 

(四)貸款人要求的其他條件。
 

第六條 借款人獲得的碳資產(chǎn)質(zhì)押融資資金，應(yīng)優(yōu)先用于應(yīng) 對(duì)氣候變化和減污降碳領(lǐng)域，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng) 域，不得用于購(gòu)買股票、期貨等有價(jià)證券或從事股本權(quán)益性投資(國(guó)家另有規(guī)定的除外),不得違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)或其他限制性領(lǐng)域。
 

第三章 融資期限、額度和利率

 

第七條 碳資產(chǎn)質(zhì)押融資的期限應(yīng)在碳資產(chǎn)使用期限之內(nèi)， 碳資產(chǎn)質(zhì)押融資到期日不得超過碳資產(chǎn)使用期限的屆滿日。
 

第八條 碳資產(chǎn)質(zhì)押融資的額度基于碳資產(chǎn)價(jià)值和質(zhì)押率 來確定。
 

(一)碳資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估參考碳資產(chǎn)取得成本、市場(chǎng)價(jià)格等因 素，由貸款人負(fù)責(zé)組織評(píng)估。

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(二)質(zhì)押率參考碳資產(chǎn)總量、剩余期限、碳資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格 波動(dòng)情況等因素，由貸款人與借款人協(xié)商確定。鼓勵(lì)貸款人根據(jù) 借款人資信狀況、環(huán)保信用評(píng)價(jià)、節(jié)能減排技術(shù)水平等情況差異 化設(shè)置質(zhì)押率。
 

第九條貸款人應(yīng)參考中國(guó)人民銀行授權(quán)全國(guó)銀行間同業(yè) 拆借中心公布的同期限同檔次 LPR,結(jié)合借款人信用情況合理確 定融資利率。

 

第四章 融資程序

 

第十條 融資申請(qǐng)受理。借款人提出融資申請(qǐng)，貸款人對(duì)符合條件的申請(qǐng)予以受理。
 

第十一條 貸款人開展盡職調(diào)查，包括但不限于以下內(nèi)容：
 

(一)對(duì)借款人主體資格、投融資行為、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、環(huán)保信用評(píng)價(jià)狀況等開展調(diào)查核實(shí); 內(nèi).容.來.自：中`國(guó)`碳#排*放*交*易^網(wǎng) t a np ai f an g.com
 

(二)碳資產(chǎn)質(zhì)押行為是否符合法律法規(guī)和出質(zhì)人公司章程 有關(guān)規(guī)定;
 

(三)碳資產(chǎn)是否合法有效，是否存在質(zhì)押凍結(jié)或查封等情況。
 

第十二條 質(zhì)押物價(jià)值評(píng)估。貸款人開展價(jià)值評(píng)估，并與借 款人協(xié)商確定質(zhì)押率。
 

第十三條 碳資產(chǎn)質(zhì)押融資合同簽訂及碳資產(chǎn)質(zhì)押登記。
 

(一)融資雙方簽訂碳資產(chǎn)質(zhì)押融資合同。合同中應(yīng)明確質(zhì) 押融資的碳資產(chǎn)種類、數(shù)量、期限、質(zhì)押登記安排、質(zhì)押權(quán)實(shí)現(xiàn)方式等要素，以及合同違約時(shí)貸款人行使質(zhì)權(quán)的方式。
 

(二)出質(zhì)人依法合規(guī)辦理碳資產(chǎn)質(zhì)押登記。江蘇省生態(tài)環(huán) 境廳就碳資產(chǎn)質(zhì)押、變更、注銷等向出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人提供支持。
 

第十四條 碳資產(chǎn)辦理質(zhì)押登記后，貸款人按碳資產(chǎn)質(zhì)押融 資合同規(guī)定向借款人發(fā)放貸款。

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第十五條 借款人應(yīng)按碳資產(chǎn)質(zhì)押融資合同約定償還貸款本息。在借款人清償貸款本息后，合同自行終止。

 

第五章 貸后管理

 

第十六條 貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸后管理，密切關(guān)注國(guó)家碳減排政 策變化，定期對(duì)借款人的經(jīng)營(yíng)狀況、碳減排、環(huán)保信用評(píng)價(jià)以及 碳資產(chǎn)的權(quán)屬、價(jià)格、質(zhì)押登記、履約清繳等情況跟蹤核查，建 立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。
 

第十七條 融資到期前，貸款人發(fā)現(xiàn)碳排放權(quán)價(jià)值發(fā)生較大 幅度波動(dòng)、碳資產(chǎn)被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施等情形，有權(quán)采取要 求借款人及出質(zhì)人補(bǔ)足擔(dān)保物、壓降融資額度、提前收回融資等 措施。
 

第十八條 碳資產(chǎn)質(zhì)押融資合同內(nèi)容發(fā)生變化的，當(dāng)事人應(yīng) 當(dāng)在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，簽訂補(bǔ)充合同或重新簽訂合同，并視情 況辦理變更登記。

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第十九條 借款人未能按合同約定償還到期債務(wù)時(shí)，需處置碳資產(chǎn)的，可以通過以下方式進(jìn)行處置：
 

(一)通過碳資產(chǎn)相關(guān)交易市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓;
 

(二)以公開競(jìng)價(jià)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式轉(zhuǎn)讓;
 

(三)通過法院拍賣等司法途徑處置。
 

第二十條  碳資產(chǎn)處置所得按約定優(yōu)先用于償還貸款人全 部本息及相關(guān)費(fèi)用;不足以償還貸款本息的，貸款人可依法對(duì)借 款人不足清償部分繼續(xù)追償。

 

第六章 激勵(lì)措施

 

第二十一條  中國(guó)人民銀行南京分行鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu) 發(fā)放碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款，對(duì)于省內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的符合政 策要求的碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款，優(yōu)先提供再貸款政策資金支持。

第二十二條  中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局鼓 勵(lì)和支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，規(guī)范開展碳資產(chǎn)質(zhì)押 融資，并采取適當(dāng)方式評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)工作成效，按照相關(guān)法律法 規(guī)將評(píng)價(jià)結(jié)果作為小微金融服務(wù)監(jiān)管評(píng)價(jià)、評(píng)優(yōu)表彰的參考因素。

第二十三條  江蘇省生態(tài)環(huán)境廳鼓勵(lì)和支持借款人通過碳 資產(chǎn)質(zhì)押融資等方式盤活碳資產(chǎn)。對(duì)省內(nèi)成功辦理碳資產(chǎn)質(zhì)押融 資業(yè)務(wù)、符合政策要求的借款人，在環(huán)保信用和環(huán)保臉譜評(píng)價(jià)上 酌情加分，在相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)比中予以優(yōu)先考慮，在新、改、擴(kuò)建項(xiàng) 目審批中予以重點(diǎn)支持。生態(tài)環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金等財(cái)政政策優(yōu)先 支持開展碳資產(chǎn)質(zhì)押融資的項(xiàng)目。

第七章 附  則

 

第二十四條  中國(guó)人民銀行南京分行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管 理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局及省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，積極引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 探索開展碳資產(chǎn)質(zhì)押融資等碳金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，規(guī)范業(yè)務(wù)辦 理流程，督促其在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下簡(jiǎn)化手續(xù)、提高效率。

 

第二十五條 開展碳資產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)可根據(jù) 業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際制定相應(yīng)業(yè)務(wù)管理制度及操作細(xì)則，穩(wěn)妥開展碳資 產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，并按季度向中國(guó)人民銀行南京分行、江蘇銀保 監(jiān)局報(bào)送業(yè)務(wù)開展情況。 本文`內(nèi)-容-來-自；中_國(guó)_碳_交^易=網(wǎng) tan pa i fa ng . c om
 

第二十六條 江蘇省生態(tài)環(huán)境廳(或其他相關(guān)部門)在地方 職責(zé)范圍內(nèi)積極支持金融機(jī)構(gòu)開展碳資產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，向貸款 人提供出質(zhì)人的碳排放配額發(fā)放、質(zhì)押、履約、環(huán)保信用評(píng)價(jià)等 信息查詢便利，并積極協(xié)助金融機(jī)構(gòu)開展貸款違約后的碳資產(chǎn)處置。
 

第二十七條 中國(guó)人民銀行南京分行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管 理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局、江蘇省生態(tài)環(huán)境廳就碳資產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè) 務(wù)、碳資產(chǎn)市場(chǎng)交易等相關(guān)情況建立信息共享機(jī)制。
 

第二十八條 本指引由中國(guó)人民銀行南京分行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局、江蘇省生態(tài)環(huán)境廳負(fù)責(zé)解釋。如 上級(jí)部門有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
 

第二十九條 本指引自印發(fā)之日起施行。